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北京专项整治非法集资重点打击银行卖飞单

发布时间:2019-11-10 21:05:11

北京专项整治非法集资 重点打击银行 “卖飞单”

昨天,北京市政府全面启动打击非法集资专项整治行动。从即日起到今年8月,将针对私募股权投资、投资咨询、第三方理财、电子商务、络借贷、担保等重点行业、重点人员开展大规模整治。

此次专项行动,将突出重点行业、重点人员、重点载体和重点区域。重点行业是指私募股权、电子商务、络借贷、担保、小额贷款、保险代理、第三方支付、要素市场、外汇期货交易等非法集资高发行业;重点人员是指金融机构从业人员,特别是银行在职员工利用工作之便非法售卖不属于本行的理财产品,就是所谓“卖飞单”行为,一旦发现,即使员工已经离职,也要追究当事人;重点载体是指互联广告、小广告、短信、小摊等散播集资内容的载体;重点区域是朝阳区、西城区、东城区、海淀区、丰台区、通州区。

北京市打击非法集资工作小组负责人指出,整治重点行业并不是说不允许这些行业发展,比如近年来很火的P2P贷,健康的平台还是需要支持的,要具体情况具体分析。“有些平台是存心骗人,上午开张,下午就跑路;有些是缺乏经营管理经验、特别是风险控制经营,贷款过于集中,导致风险爆发;还有些是技术水平远远不足,被黑客一攻击就垮掉了。”

北京市金融工作局书记霍学文介绍,2014年北京市非法集资案件170件,集资款327.3亿,集资人数27.3万人。当年,新发非法集资案89件,同比增长了2.56倍;集资人2.1万人,同比增长了5.65倍;涉案金额172.6亿元,同比增长56.9倍。在89件新发案件中,朝阳区就占了58件,西城区占8件,说明不法分子善于利用区位优势,开展非法集资行为。

由于不法分子通常在北京注册企业,在全国实施非法集资活动,所以给案件的侦破和赃款的追讨带来很大困难。随着案件数量大幅上升和传播范围扩展,非法集资涉案资金发现难、认定难、处置难,平均清退资金比例不足10%,给投资人造成严重的经济损失。比如朝阳区华融普银涉案金额58亿元,西城区中金嘉钰涉案金额39亿元,两起案件已经发案多年,仍未完成赃款清退工作。

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。

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